Plus de 108 termes essentiels expliqués sans jargon — action, ETF, PEA, crowdfunding, succession… Cherche un mot, lis 30 secondes, comprends pour toujours.
Trois définitions pour démarrer — la base patrimoniale française que 90 % des conseillers supposent que tu connais déjà.
Tu veux comprendre l'immo ? Filtrer la fiscalité ? Choisis un thème ci-dessous, la liste se filtre instantanément.
Part d'une entreprise cotée. Tu deviens copropriétaire et touches dividendes + plus-values.
Tout ce qui a une valeur monétaire échangeable : actions, obligations, livrets, fonds.
Étalement d'une dépense ou d'un crédit dans le temps. Diminue ta charge mensuelle.
L'argent que tu mets toi-même sur la table avant de demander un crédit immo. Vise 10–20 %.
Profiter d'un écart de prix entre deux marchés. Aussi : changer la répartition de ton contrat.
L'enveloppe préférée des Français. Fiscalité douce après 8 ans, transmission optimisée.
Autorité des Marchés Financiers — le gendarme français de la bourse. Si c'est non agréé, c'est risqué.
Mensualité × 12. Le total annuel que tu rembourses à ta banque.
Crédit d'impôt qui réduit ce que tu dois au fisc. Dépends de ta situation.
Photo financière à un instant T : ce que tu possèdes vs ce que tu dois.
Marché où s'échangent actions et obligations. Euronext Paris pour le CAC 40.
Plan de dépenses sur une période. Le b.a.-ba avant tout reste financier.
Banque Centrale Européenne. Fixe le taux directeur de la zone euro et imprime les billets.
Ce qu'il te reste après avoir payé toutes les charges. La ligne du bas du compte de résultat.
Marché haussier. Quand tout le monde achète et que les indices grimpent.
Marché baissier. Quand les indices ont chuté de 20 %+ depuis leur sommet.
Obligation en anglais. Un prêt fait à un État ou une entreprise.
L'argent investi de départ. Ce qui produit des intérêts ou des plus-values.
Compte-Titres Ordinaire. Pas de plafond, mais fiscalité PFU 30 % par défaut.
Argent prêté par une banque que tu rembourses avec intérêts sur une durée fixée.
Financement participatif : tu prêtes ou investis dans un projet via une plateforme.
Actif numérique sur blockchain. Bitcoin, Ethereum, stablecoins. Volatil.
Prix d'une action à un instant T sur le marché. Bouge en continu.
L'intérêt versé périodiquement par une obligation à son détenteur.
Le compte où arrive ton salaire. Liquide mais ne rapporte rien.
Garantie qu'un tiers se porte garant de tes dettes en cas de défaut.
Sous-catégorie de crypto-actif servant de moyen de paiement (Bitcoin, ETH).
Argent que tu dois — bonne (immo) ou mauvaise (conso). Chiffre clé : taux d'endettement < 35 %.
Part du bénéfice qu'une entreprise reverse à ses actionnaires. Soumis au PFU 30 %.
Ne pas mettre tous tes œufs dans le même panier. Réduit le risque sans baisser le rendement.
Transmission d'argent ou de biens de ton vivant. Abattements tous les 15 ans.
Document d'Information Clé Investisseur. À lire avant tout achat de fonds.
Réduction d'impôt accordée aux foyers proches du seuil d'imposition.
Argent mis de côté plutôt que dépensé. Précaution, projet, ou capitalisation.
Panier d'actions répliquant un indice (CAC 40, S&P 500). Frais bas, diversifié.
Investir avec de l'argent emprunté. Multiplie les gains… et les pertes.
Ratio mensualités/revenus. Au-delà de 35 %, les banques refusent.
Date à laquelle un paiement ou un placement arrive à terme.
Entité qui crée et vend un titre financier (action, obligation).
Ensemble des règles d'imposition. Décide combien tu gardes vs combien va à l'État.
Pourcentage annuel prélevé par un gérant. Sur 30 ans, 1 % de frais = 25 % de gains en moins.
Support de l'assurance-vie à capital garanti. Rendement modeste mais sans risque.
Marché mondial des devises. Échanges 24 h/24, 5 j/7. Très volatil.
Fonds Commun de Placement. Mutualisation de l'épargne, géré par un pro.
Synonyme de PFU : 30 % flat sur revenus du capital depuis 2018.
Sécurité demandée par la banque (caution, hypothèque) pour t'accorder un crédit.
Un pro arbitre ton contrat selon ton profil. Plus cher mais déléguant.
Investisseur détenant >5 % d'une société. Doit déclarer ses opérations à l'AMF.
Hausse générale des prix. 2 % par an érode 18 % de ton pouvoir d'achat sur 10 ans.
Mécanisme qui ajuste un montant à l'inflation (loyer, salaire, retraite).
Quand tes intérêts génèrent eux-mêmes des intérêts. La 8ème merveille du monde selon Einstein.
Placement d'argent dans l'espoir d'un gain futur. Implique un risque.
Impôt sur la Fortune Immobilière. À partir de 1,3 M€ de patrimoine immo net.
Impôt sur le Revenu. Barème progressif par tranches : 0, 11, 30, 41, 45 %.
Facilité à transformer un actif en cash sans perte de valeur. Livret A : haute. SCPI : basse.
Livret réglementé, plafonné à 22 950 €. Net d'impôt, dispo à tout moment.
Dispositif fiscal pour défiscaliser via l'investissement locatif neuf. Fin programmée 2024.
Loueur Meublé Non Professionnel. Statut fiscal avantageux pour la location meublée.
Loueur Meublé Professionnel. Plus contraignant que LMNP, mais avantages renforcés.
Lieu où s'échangent les obligations d'États et d'entreprises.
Montant remboursé chaque mois sur un crédit. Capital + intérêts + assurance.
Différence entre prix de vente et coût. Indicateur clé de rentabilité.
Marché monétaire. Prêts à court terme entre banques. Référence : Euribor.
Non-Fungible Token. Certificat numérique unique sur blockchain. Très spéculatif.
Le revenu sur lequel le fisc calcule ton impôt après abattements.
Mise en garantie d'un actif financier (assurance-vie, PEA) pour obtenir un prêt.
Titre de dette. Tu prêtes à un État ou une entreprise contre des intérêts (coupon).
Organisme de Placement Collectif. Catégorie englobant FCP et SICAV.
OPC à Valeurs Mobilières — actions et obligations. La majorité des fonds traditionnels.
Droit (pas obligation) d'acheter ou vendre à un prix donné. Outil de couverture ou de spéculation.
Tout ce que tu possèdes (immo, financier, pro) moins ce que tu dois. Photo de ta richesse.
Plan d'Épargne en Actions. Plafond 150 K€, exonération IR après 5 ans (PFU 17,2 % seul).
Versement périodique reçu (retraite) ou versé (pension alimentaire).
Gain réalisé en revendant un actif plus cher que son prix d'achat. Imposable au PFU.
Réduction d'impôt liée à un investissement locatif neuf. Voir Loi Pinel.
Plan d'Épargne Logement. Taux fixe à l'ouverture, plafonné à 61 200 €.
Sur-rendement attendu pour compenser un risque plus élevé qu'un placement sûr.
Pourcentage de gain rapporté à ton investissement. ETF monde : ~7 % annualisé long terme.
Période où tu vis sur ton épargne et tes droits acquis. À préparer dès 30 ans.
Loyer perçu d'un bien immobilier loué nu. Imposé à l'IR + prélèvements sociaux.
Probabilité que ton placement perde de la valeur. Inversement lié au rendement attendu.
Retirement Account US, équivalent du PEA mais aux États-Unis. Versements après impôt.
Sortie partielle ou totale d'un placement (assurance-vie, PER). Fiscalité spécifique.
Société Civile de Placement Immobilier. Pierre-papier : tu touches du loyer sans la gestion.
Société Civile Immobilière. Structure pour détenir et transmettre de l'immo en famille.
Acte d'acquérir un produit financier (parts d'OPC, contrat, obligation).
Écart entre prix d'achat et prix de vente. Coût caché du trading.
Transmission du patrimoine après décès. Abattements et fiscalité dépendent du lien familial.
Ordre de vente automatique si le cours chute sous un seuil. Limite ta perte.
Taux fixé par la BCE qui pilote le coût de l'argent dans la zone euro.
Pourcentage facturé sur un emprunt ou versé sur un placement. La donnée roi de la finance.
Trésor public — émet la dette française (OAT). Référence sans risque française.
Achat/revente fréquent visant le court terme. Risqué et chronophage pour la majorité.
Niche fiscale légale réduisant l'impôt (FIP, FCPI, GFI). Souvent à risque élevé.
Amplitude des variations d'un actif. Plus c'est volatil, plus c'est risqué… et potentiellement rentable.
Apport d'argent sur un placement. Programmé (DCA) ou ponctuel.
Prix d'une part de fonds, calculé chaque jour de bourse.
Pas de copier-coller Wikipedia, pas de jargon empilé. Trois piliers de rédaction qu'on respecte sur les 108 termes du glossaire.
Chaque terme est résumé en une seule phrase claire, sans dépendance à d'autres jargons. Si on doit utiliser un autre mot technique, il est lui-même défini.
On illustre toujours avec un cas concret : un montant, un taux, une durée. La théorie sans chiffres, c'est juste des mots.
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ETF, dividende, plus-value, PFU, abattement après 5 ans… Cinq définitions et tu ouvres ton compte les yeux ouverts.
Succession, donation, usufruit, abattement, IFI… Le vocabulaire que personne ne t'explique mais qui pèse 100 K€ de différence.
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